Almanya’da Yapılan Operasyonla 13 Kripto ATM’si Ele Geçirildi

Haber Muhabirinden

Alman yetkililer, bugün (Salı), büyük bir kara para aklama operasyonu gerçekleştirdi. Operasyon kapsamında Bitcoin ve diğer kripto paraların ticaretinin yapıldığı 13 kripto ATM’si ele geçirildi.

Operasyonun Ayrıntıları

Mali denetleme kurumu BaFin, polis ve Bundesbank yetkililerinin desteğiyle gerçekleştirilen operasyonlarda yaklaşık 250.000 Euro nakit para da ele geçirildi. Baskınlar, Almanya genelinde 35 farklı lokasyonda yapıldı.

İzinsiz İşletim ve Mevzuat İhlalleri

BaFin, ele geçirilen ATM’lerin gerekli izinler olmadan işletildiğini ve bu durumun kara para aklama riskleri taşıdığını belirtti. ATM sahipleri, yargılanma ve beş yıla kadar hapis cezası ile karşı karşıya kalabilirler.

BaFin, operasyonun “polisin, Deutsche Bundesbank’ın ve Federal Kriminal Polis Ofisi’nin (BKA) koordinasyonu ile desteklendiğini” bildirdi.

BaFin’in yaptığı açıklamada, “Euro’yu kripto paralara ve tersi yönde değiştirmek, ticari bir işlem ya da bankacılık işlemi olarak değerlendirilir ve bu nedenle BaFin’in iznini gerektirir. (Bankacılık Kanunu Madde 32)” denildi.

Kullanıcı Güveni ve Finansal Sistem Koruması

Bu izin gereksinimi, finansal sistemin bütünlüğünü ve tüketicileri korur. Kripto varlıklarla yapılan ticaret, tam kayıp riski de dahil olmak üzere önemli riskler içerir.

Bazı takas makineleri, suç işleme niyeti taşıyan kullanıcıları da çekebilir. 10.000 Euro’nun üzerindeki nakit miktarları söz konusu olduğunda, müşterinin kimliği “Müşterini Tanı” (KYC) prosedürü ile doğrulanmalıdır.

Kara Para Aklama ve Terör Finansmanı

Genel olarak, paranın yasadışı kökenine veya terör finansmanına bağlantı olduğuna dair belirtiler varsa, bu durum Mali İşlemler Araştırma Merkezi’ne (FIU) bildirilmelidir.

Bu durumu gözlemlemeyen takas makineleri, anonimlikleri nedeniyle kara para aklamak için uygun hale gelir.

BaFin, kamu yararı doğrultusunda hareket eder. Ana hedefi, Alman finans sisteminin işlevselliğini, stabilitesini ve bütünlüğünü sağlamaktır. Bankaların, sigorta şirketlerinin ve yatırım hizmet sağlayıcılarının müşterileri, finansal sisteme güvenebilmelidirler.

Yetkilendirme gereksinimini incelemek ve izinsiz işlemleri kovuşturmakla Finansal Sistem Bütünlüğü (IF) Bölümü ve Çözümleme ve Kara Para Aklama Önleme Bölümü sorumludur. Bu bölümler, BaFin’in Kara Para Aklama Önleme Departmanı ile yakından çalışır.