Kripto Dolandırıcılıkları: Sahte İlişkiler Üzerinden Yükselen Tehlike
Yatırımcılar, federal yetkililerin uyardığı üzere, sosyal medya, tanışma uygulamaları ve networking siteleri üzerinde kurulan sahte ilişkilere bağlı kripto dolandırıcılıkları konusunda artan bir risk altındalar.
Bu tür sahtekarlıklar, dolandırıcıların tanışma uygulamaları, sosyal medya platformları, profesyonel networking siteleri veya şifreli mesajlaşma uygulamalarını kullanarak bir romantik ilgi, eski arkadaş, yatırım profesyoneli veya başka bir tanıdık gibi davranmasını içerir.
Sahtekarlar, hedeflerin güvenini zaman içinde kazanırlar. Zamanı geldiğinde, kripto yatırımı konusunda fikir alışverişi yaparlar ve sonra sahte yatırımlar aracılığıyla kurbanları dolandırırlar.
“Romantik ilişki yatırım dolandırıcılıkları, kripto varlık yatırımlarını içeren, perakende yatırımcılara katastrofik zarar riski taşıyor ve bu tehdit, bu tür dolandırıcılıkların sahtekarlar arasında daha popüler hale gelmesiyle hızla artıyor,” dedi Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu Yatırımcı Koruma Müdürü Gurbir S. Grewal basın açıklamasında.
Geçen ay, SEC, WhatsApp, LinkedIn ve Instagram ile ilişkili iki ayrı şema ve sahte kripto varlık ticaret platformları NanoBit ve CoinW6 ile ilişkili ilk kripto ilişki dolandırıcılıklarına yönelik yasal işlemlerini getirdi.
Kripto dolandırıcılığı kayıpları ‘büyük olabilir’
Kripto, Bitcoin ve Ethereum gibi dijital bir para birimi. Suçlular arasında FBI’nın raporuna göre, kripto kullanımı artmıştır.
Tüketicilerin kripto ile ilişkili dolandırıcılıklardan tahmini kaybı 2023’te, FBI’ın son dolandırıcılık raporuna göre %45 artarak 5.6 milyar dolar oldu.
Yatırım dolandırıcılıkları, 2023’teki toplam kayıpların yaklaşık %71’ini oluşturdu.
Bu dolandırıcılıklar genellikle ‘uzun oyunlar’ olarak bilinir
Suçlular, FBI’ın belirttiği gibi, kripto dolandırıcılığı için daha fazla bir çıkış yolu olarak kriptoya daha fazla başvurmaktadır çünkü kriptonun merkezi olmayan doğası, geri alınamaz işlemlerin hızı ve dünya çapında para transferi yapabilme yeteneği vardır.
Yapay zeka alanındaki ilerlemeler, kripto ile ilişkili romantik dolandırıcılıkların tespitini zorlaştıracaktır, diyor Consumer Federation of America’nın yatırımcı koruma direktörü Micah Hauptman.
Bu dolandırıcılıklar genellikle “uzun oyunlar” olurlar.
Crypto ilişki dolandırıcılığının bir kurbanı olan Jules, kimliğini korumak için adını kullanarak suç deneyimini resmeden yeni bir FINRA podcastinde deneyimini anlattı. Toplamda ne kadar para kaybettiği belirsiz, ancak “binlerce dolarlık işlemler” olduğunu açıkladı.
Seattle bölgesinde büyüyen Jules, 2022 baharında lisansüstü derecesinin son birkaç haftasını tamamlarken tanışma uygulamasında bir romantik ilgi ile mesajlaşmaya başladı.
“Birkaç hafta boyunca düzenli iletişimden sonra” adam, bitcoin’e yatırım yapma fikrini “yavaşça” tanıtmaya başladı, dedi.
“Bu kişi çok nazikti. Çok iyi etkileşimlerimiz vardı,” dedi Jules. “Bu bir arkadaşlıkla başladı. İletişimle başladı. ‘Ver bana paranı’ gibi bir şey değildi.”
Kimliğini gizleyen bir dolandırıcı olan romantik ilgi, Jules’a, sahte binlerce dolarlık dijital bir cüzdanda ekran görüntüleri dahil olmak üzere bilgi sağladı ve ondan biriktirilen kripto yatırımlarını finanse etmek için kişisel krediler kullandı.
Başlıklar: Kripto Dolandırıcılıklarından Kendinizi Nasıl Koruyabilirsiniz
FBI, SEC ve finans uzmanlarından kripto romantik dolandırıcılıklardan korunma konusunda ipuçları:
– Gerçek hayatta tanışmadığınız ve yalnızca telefonla veya video görüşmesi yaptığınız biri tarafından çevrimiçi olarak aldığınız yatırım tavsiyesi veya promosyonlardan şüphe duyun, ne kadar güvenilir görünseler de.
– Özellikle kripto borsaları olmak üzere, meşru finansal kuruluşları taklit eden alan veya web site adlarını gözlemleyin. Dolandırıcılar, genellikle gerçek finansal firmaların web sitelerini taklit eden (ancak genellikle biraz farklı olan) web siteleri kullanarak insanları meşruiyetlerine ikna etmeye çalışırlar.
– Şüpheli görünen uygulamaları indirmeyin veya kullanmayın, meşruiyetini doğrulayamıyorsanız yatırım yapmak için.
– Birisi size bir yatırım sunarsa, erken çekim yapabilme veya “karlar” görebilme imkanı da sunsalar bile yanıltıcı bir güvenlik hissi kazanmayın.
– Para kazandıklarına dair sahte tanıklıklardan kaçının.
– Bir yatırımın çok iyi göründüğünü düşündüğünüzde, genellikle öyledir.
– Bir yatırım firmasının BrokerCheck üzerinde kayıtlı olduğundan emin olun.
Yazı içeriğindeki bilgiler tamamen bilgilendirme amaçlıdır. Herhangi bir yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. Yaptığınız yatırımlardan kaynaklı kâr ya da zararınızdan yazar ve KriptoBoss.com sorumlu değildir. Yatırım nihayetinde bilgi, birikim, tecrübe, araştırma ve şahsi kararlar gibi birçok temele dayanır.
